Con la banca digital llevando al mundo hacia una economía sin efectivo, los bancos y las fintech operan en todos los canales, mientras enfrentan ataques de fraude sofisticados y multicanal que las capas de prevención existentes no logran abordar.
Cuando aparece una transacción fraudulenta, el ataque está casi completo. Las señales que podrían haberlo detenido llegaron antes: en el comportamiento del dispositivo, la sesión y la cuenta.
Más informaciónLa apropiación de cuentas ha ido mucho más allá de la pantalla de inicio de sesión. Aquí explicamos por qué la autenticación no puede detenerla y cómo es una defensa continua y consciente del comportamiento.
Más informaciónLos defraudadores prosperan en el hueco entre entidades, donde el Banco A solo ve su lado y el Banco B solo ve el otro. Cerrar ese punto ciego requiere pensar a nivel de red.
Más informaciónEl auge de la banca digital en Nigeria tiene una sombra de fraude que abarca aplicaciones, USSD, ingeniería social y redes de mulas. Esto es para lo que los bancos deberían prepararse de cara a 2027.
Más informaciónEl USSD mantiene a miles de millones de personas operando desde teléfonos básicos, y ofrece a los defraudadores un canal de baja telemetría donde los PIN y los OTP no bastan. La puntuación de riesgo contextual puede cerrar esa brecha.
Más informaciónLa mayoría de los programas de fraude vigilan a los clientes y los dispositivos. Las pérdidas más costosas suelen venir de dentro: empleados, colusión y abuso de privilegios. Así se detectan.
Más informaciónLos modelos de fraude importados dan por sentados los smartphones, los historiales crediticios sólidos y los raíles de tarjeta. Los mercados africanos a menudo no encajan en esos supuestos, y ese desajuste crea puntos ciegos.
Más informaciónKenia fue pionera del dinero móvil, y hoy el dinero circula con fluidez entre monederos y apps bancarias. Los defraudadores explotan los traspasos entre ambos ecosistemas.
Más informaciónCumplimiento antiblanqueo de capitales y de sanciones integrado en el mismo flujo de decisión en tiempo real: cobertura de listas de vigilancia globales, monitorización continua e informes SAR/STR. Rellene el formulario para obtener el PDF.
Más informaciónVerificación biométrica de identidad con detección activa de prueba de vida: cómo Paygilant demuestra que la persona real está presente, activándose solo cuando el riesgo lo justifica. Rellena el formulario para obtener el PDF.
Más informaciónEn Filipinas, la cuenta mula es la infraestructura del fraude. Detectar la cuenta, antes de que llegue a blanquear un solo peso, es más eficaz que perseguir la transacción.
Más informaciónUn recorrido guiado por la plataforma Paygilant: el Motor de Riesgo, la Verificación Biométrica, el Cribado AML y de Sanciones, y el Sistema de Gestión de Fraude. Completa el formulario para obtener el PDF.
Más informaciónCómo Paygilant detiene el fraude entre canales a lo largo de todo el recorrido del cliente: el enfoque, las señales y los resultados. Completa el formulario para obtener el PDF.
Más informaciónLos pagos instantáneos y la rápida adopción digital han transformado el fraude en toda América Latina. Argentina y Perú muestran por qué los controles deben equilibrar la protección con la inclusión financiera.
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