Cuando aparece una transacción fraudulenta, el ataque está casi completo. Las señales que podrían haberlo detenido llegaron antes: en el comportamiento del dispositivo, la sesión y la cuenta.
Más informaciónLa apropiación de cuentas ha ido mucho más allá de la pantalla de inicio de sesión. Aquí explicamos por qué la autenticación no puede detenerla y cómo es una defensa continua y consciente del comportamiento.
Más informaciónLos defraudadores prosperan en el hueco entre entidades, donde el Banco A solo ve su lado y el Banco B solo ve el otro. Cerrar ese punto ciego requiere pensar a nivel de red.
Más informaciónEl auge de la banca digital en Nigeria tiene una sombra de fraude que abarca aplicaciones, USSD, ingeniería social y redes de mulas. Esto es para lo que los bancos deberían prepararse de cara a 2027.
Más informaciónEl USSD mantiene a miles de millones de personas operando desde teléfonos básicos, y ofrece a los defraudadores un canal de baja telemetría donde los PIN y los OTP no bastan. La puntuación de riesgo contextual puede cerrar esa brecha.
Más informaciónLa mayoría de los programas de fraude vigilan a los clientes y los dispositivos. Las pérdidas más costosas suelen venir de dentro: empleados, colusión y abuso de privilegios. Así se detectan.
Más informaciónLos modelos de fraude importados dan por sentados los smartphones, los historiales crediticios sólidos y los raíles de tarjeta. Los mercados africanos a menudo no encajan en esos supuestos, y ese desajuste crea puntos ciegos.
Más informaciónKenia fue pionera del dinero móvil, y hoy el dinero circula con fluidez entre monederos y apps bancarias. Los defraudadores explotan los traspasos entre ambos ecosistemas.
Más informaciónEn Filipinas, la cuenta mula es la infraestructura del fraude. Detectar la cuenta, antes de que llegue a blanquear un solo peso, es más eficaz que perseguir la transacción.
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